员工借款单
表单编号:CW-BG-JK-001
适用体系:适配公司CW财务内控、费用报销及档案管理制度,适用于公司员工因公临时借款、项目借款、出差借款、备用金借款等各类借款业务,全程审批留痕、台账登记、闭环核销、规范归档。
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借款人(申请人)
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所属部门
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岗位/职务
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借款日期
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______年____月____日
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借款用途
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详细说明:公务出差、项目垫付、物资采购、业务费用、临时周转、其他因公借款;禁止填写笼统用途,禁止私用借款。________________________________________________________________________
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借款金额(大写)
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人民币:________________________元整
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借款金额(小写)
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¥______________
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预计还款/核销日期
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______年____月____日
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借款性质
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□ 备用金借款 □ 出差借款 □ 项目借款 □ 其他因公借款
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收款账户名
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收款账号
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开户银行
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历史借款情况
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□ 无未结清借款 □ 有未结清借款(待核销/待还款金额:¥________ 备注:______________)
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借款承诺
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本人承诺本次借款仅用于公司因公业务,专款专用、不挪用、不私用、不外借他人。严格按照公司财务制度规定时限完成票据整理、报销核销或全额还款,逾期未结清自愿接受公司财务管控、绩效考核及内控追责处理,承担相应违规责任。借款人签字:______________
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逐级审批意见栏
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部门负责人审核
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审核意见:________________________________________ 签字:______________ 日期:______年____月____日
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财务岗位复核
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复核内容:借款合规性、历史挂账情况、核销周期、资料完整性 复核意见:________________________________________ 签字:______________ 日期:______年____月____日
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财务负责人审批
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审批意见:________________________________________ 签字:______________ 日期:______年____月____日
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管理层终审(大额/专项)
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审批意见:________________________________________ 签字:______________ 日期:______年____月____日
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财务结算登记栏(财务归档留存)
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付款流水号
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实际付款日期
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______年____月____日
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借款总金额
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¥______________
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当前结余金额
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¥______________
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结清状态
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□ 未结清 □ 部分结清 □ 已全额结清
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结清完成日期
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______年____月____日
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核销/还款备注
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财务登记人
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归档编号
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借款管理须知(全员执行)
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1、专款专用原则:所有员工借款仅限公司因公业务使用,严禁私人借款、挪用资金、变更用途,一经发现按违规追责处理。
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2、旧账清零原则:员工存在逾期未结清、未核销借款的,财务不予审批新增借款,严格执行“旧账不清、新账不借”管控规则。
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3、限时结清规则:常规业务借款需在业务结束后7个工作日内完成报销核销或还款;所有借款最长挂账周期不得超过30天,特殊专项借款需报备财务备案延期。
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4、资料合规要求:借款必须填写真实、完整用途及信息,无合理用途、无明确业务场景、信息填写不全的借款申请,财务部有权直接驳回。
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5、大额审批规则:达到公司限额标准的大额借款,必须经管理层终审通过后方可付款,严禁越级审批、先付后审。
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6、归档留痕要求:本单据为员工借款、对账、核销、审计核查的唯一合法依据,实行电子+纸质双归档,严格遵照CW-DA档案管理制度执行。
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7、逾期追责机制:超期未核销、未还款、违规使用借款的,财务部有权暂停后续借款、抵扣薪资并按公司CW-SJ内控追责制度落实考核与问责。
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