飞蚕招商部&安委会渠道终端合规、经营安全、对外合作风控协同规范V1.0
第一章 总则
1.1 编制目的
为规范飞蚕招商经销管理部（以下简称“招商部”）与安全管理委员会（以下简称“安委会”）跨部门风控协同机制，统一渠道终端合规管控、经营安全排查、对外合作风控审核全流程标准，解决终端经营不规范、安全隐患漏查、合作风控缺失、合规边界模糊、风险处置滞后、责任划分不清等问题。通过明确双方岗位职责、联动流程、管控标准、排查时效、风险研判与整改闭环规则，构建“前端招商准入—中端合规巡检—后端风控复盘”的全链条安全风控体系，全面提升渠道终端合规经营水平、现场安全管控能力、对外合作风险防控精度，杜绝经营违规、安全事故、合作纠纷与品牌舆情风险，保障公司渠道体系稳健、合规、长效运营。
1.2 适用范围
本规范适用于招商部、安委会所有渠道风控与安全协同工作，覆盖经销商终端合规经营核查、门店现场安全管理、终端违规行为整治、渠道经营风险排查、对外合作主体风控、合作协议风险审核、合作履约监管、风险事件处置、合规复盘优化等全业务场景。涉及运营部、财务部、品控部、法务部的关联协同风控工作，可参照本规范协作原则统一执行。
1.3 协同基本原则
合规底线原则：所有终端经营、门店运营、对外合作事项严格依照国家法规、行业规范、公司制度执行，坚守合规底线，零容忍违规经营与风险操作。
权责清晰原则：招商部主责渠道招商准入、终端经营督导、合作对接履约、前端风险预判；安委会主责合规标准输出、安全巡检排查、风险定级研判、整改监督追责，分工明确、全程可溯。
预防前置原则：坚持风险前置防控，从招商准入、合作签约、终端运营全环节提前排查隐患，杜绝事后补救、事故后置处置。
闭环管控原则：所有合规问题、安全隐患、合作风险必须实现“有排查、有记录、有判定、有整改、有复核、有归档”的完整闭环管理。
动态监管原则：对终端经营合规、门店安全状态、对外合作履约实行常态化动态巡查，实时更新风险台账，及时处置新增风险隐患。
联合考评原则：终端合规达标率、安全隐患闭环率、合作风控合格率、风险事故零发生率纳入双方绩效考核，实现协同共治、风险共担、成果共享。
1.4 协同组织架构
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角色岗位
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配置人员
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核心工作职责
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协同总负责人
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招商部负责人+安委会负责人
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负责重大终端合规风险、门店安全事故、对外合作重大风控隐患、跨部门争议裁决、全域渠道风控安全工作统筹与落地监督。
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招商专职对接人
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招商部指定专职人员1名
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负责终端合规宣导、合作主体初审、经营行为督导、风险问题收集、整改跟进、经销商沟通、风控台账同步与日常协同对接。
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安委会专职对接人
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安委会指定专职人员1名
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负责合规标准制定、安全巡检落地、风险等级判定、隐患整改督办、风控审核、事故溯源追责、制度迭代优化。
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区域执行对接组
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区域招商负责人+安全巡检专员
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负责区域终端日常合规巡查、现场安全排查、合作履约抽查、小额常规风险处置、问题取证与落地整改跟进。
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备注：双方对接人如需变更，需提前3个工作日书面告知对方，完成未结风险事项、待整改隐患、风控台账完整交接，确保渠道合规与安全风控业务无断档、无遗漏。
第二章 渠道终端合规管控协同规范
2.1 终端合规管控范围与类型
结合渠道终端经营场景，将终端合规统一划分为经营资质合规、宣传推广合规、产品销售合规、门店运营合规、价格体系合规、渠道秩序合规六大类别，明确合规标准、违规界定、管控边界，实现终端经营全维度合规监管。
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合规类型
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合规管控内容
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招商部核心职责
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安委会核心职责
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经营资质合规
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核查终端营业执照、经营许可、资质年审、经营范围匹配度，杜绝无证经营、超范围经营、资质过期经营。
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招商准入资质初审、年度资质复核、终端资质收集更新、督促经销商补齐合规资质、日常督导宣导。
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资质合规标准输出、资质抽检核验、违规资质判定、限期整改督办、资质风险台账登记。
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宣传推广合规
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管控终端海报、短视频、朋友圈、门店展板、话术宣传，杜绝虚假宣传、夸大功效、绝对化用语、违规营销内容。
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常态化巡查终端宣传内容、规范终端营销话术、督促违规内容下架整改、同步品牌宣传标准。
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宣传合规审核、违规内容定性、风险等级判定、整改验收、合规宣传标准迭代。
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产品销售合规
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管控终端销售品类、销售渠道、销售对象，杜绝串货、乱销、私售杂牌产品、违规捆绑销售等行为。
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巡查终端货品销售状态、排查串货违规行为、规范终端销售行为、对接终端整改约束。
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界定销售违规标准、核查违规事实、出具处置意见、监督整改落地、纳入合规考核。
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门店运营合规
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规范门店陈列、人员管理、营业时间、店内管理机制，杜绝违规经营、违规待客、违规操作行为。
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日常终端巡店督导、规范门店运营标准、收集运营违规问题、跟进终端整改落地。
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制定门店合规运营规范、巡检核查、违规定级、整改复核、常态化监管。
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价格体系合规
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严格管控终端零售价、拿货价、促销价，杜绝低价乱价、高价宰客、私自调价、跨区价差乱象。
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巡查终端售价、排查乱价行为、统筹终端价格管控、督促价格整改复位。
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界定价格违规标准、核查乱价事实、输出风控处置方案、监督价格体系合规落地。
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渠道秩序合规
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管控经销商跨区窜货、恶意竞争、诋毁品牌、扰乱渠道秩序等违规行为，维护渠道良性经营环境。
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排查渠道违规乱象、收集违规证据、对接违规经销商约谈整改、维护区域渠道秩序。
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渠道秩序合规判定、违规等级划分、处置措施输出、整改闭环与追责备案。
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2.2 终端违规分级标准
一般违规（一级）：轻微宣传不规范、陈列不标准、临时小幅调价，无市场影响、无合规风险，当日整改闭环。
常规违规（二级）：单次轻微串货、常规宣传违规、价格小幅混乱，影响局部终端秩序，3个工作日内整改闭环。
严重违规（三级）：多次违规、恶意乱价、批量串货、虚假宣传引流，造成区域渠道混乱、轻微舆情风险，双方负责人介入专项整改。
重大违规（四级）：无证经营、超范围经营、严重虚假宣传、恶意破坏渠道体系、引发监管处罚或公开舆情，立即启动应急风控机制，从严处置、彻底整改、追责备案。
第三章 终端经营安全协同管控规范
3.1 经营安全管控核心场景
终端经营安全聚焦门店现场安全、人员安全、财产安全、消防安全、用电安全、经营风控安全六大核心场景，实行常态化巡检、动态排查、隐患清零，杜绝安全事故发生。
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安全管控场景
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管控核心要求
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招商部核心职责
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安委会核心职责
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消防安全
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门店消防器材齐全有效、消防通道畅通、禁止明火违规操作、消防标识规范、定期消防自查。
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巡店同步核查消防状态、督促终端落实消防要求、收集消防隐患、跟进整改落地。
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消防安全标准输出、专项消防巡检、隐患定级、整改督办、消防知识宣导培训。
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用电安全
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门店电路规范、无私拉乱接、无过载用电、设备用电合规、断电防护到位，杜绝用电起火隐患。
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日常巡查门店用电场景、排查显性用电隐患、督促终端规范用电、同步安全须知。
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用电安全标准制定、专项排查、隐患判定、整改验收、安全事故溯源。
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人员安全
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门店员工操作规范、无危险作业、人员值守合规、终端待客安全、杜绝人身安全风险。
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宣导终端人员安全规范、排查违规操作行为、督促终端落实人员安全管理。
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人员安全标准输出、违规操作核查、隐患整改监督、安全培训落地。
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财产安全
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门店货品存放安全、防盗防损、库存规范、设备资产妥善保管，减少财产损失风险。
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督导终端做好库存与资产管控、排查财产安全漏洞、跟进终端风控优化。
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制定财产安全管控标准、排查风控漏洞、输出优化方案、监督落地执行。
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现场环境安全
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门店装修结构安全、场地通风采光合规、物料堆放规范、无坍塌、坠落、磕碰等现场隐患。
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巡店核查现场环境、收集安全隐患、督促终端规整场地、落实安全整改。
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现场安全定级核查、隐患风险研判、整改标准输出、闭环复核。
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经营风控安全
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杜绝终端非法集资、私下联营、违规借贷、违规合作、超范围营销等高风险经营行为。
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排查终端高风险经营行为、约谈风险经销商、督促终止违规经营动作、同步风险警示。
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高风险经营行为判定、风险等级划分、应急处置方案、追责与风控加固。
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3.2 安全巡检标准化流程
1. 日常巡检：区域招商负责人日常巡店同步开展安全初查，排查显性安全隐患、记录问题、现场督促整改。
2. 专项排查：安委会每月组织渠道终端安全专项巡检，覆盖消防、用电、环境、经营风控全场景，出具《终端安全巡检报告》。
3. 问题提报：招商部发现重大安全隐患、高风险经营行为，第一时间联动安委会介入，同步风险信息与取证素材。
4. 隐患定级：安委会对排查问题分级定级，明确风险危害、整改标准、整改时限。
5. 整改落地：招商部对接终端经销商落实整改动作，全程跟进整改进度、留存整改素材。
6. 复核闭环：安委会完成整改复核验收，合格后闭环归档，不合格持续督办直至清零。
3.3 安全事故应急处置机制
终端发生火情、用电事故、人员受伤、经营风险事故等突发安全事件时，招商部第一时间联动终端止损控险、同步安委会；安委会快速介入研判、启动应急方案、统筹事故处置、溯源分析、追责整改，杜绝事故扩大、二次风险发生，全程留存处置记录，形成事故专项闭环档案。
第四章 对外合作风控协同规范
4.1 对外合作风控覆盖范围
本章节管控范围包含经销商加盟合作、渠道联营合作、终端异业合作、物料供应商合作、活动第三方合作、品牌联合推广合作等所有渠道对外合作场景，实行“准入审核、签约风控、履约监管、退出复盘”全流程风控。
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合作风控环节
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风控管控内容
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招商部核心职责
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安委会核心职责
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合作准入风控
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核查合作主体资质、信用状态、经营履历、风险记录、涉诉情况，杜绝高风险主体合作。
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合作主体资料收集、初步资质审核、合作意向尽调、前置风险筛查。
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信用风险核查、涉诉风险研判、准入风险定级、准入通过/否决意见输出。
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合作签约风控
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审核合作协议条款、权责边界、风险兜底、违约条款、合规约束，规避合同风控漏洞。
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对接合作方确认协议内容、梳理合作诉求、同步风控要求、推进签约流程。
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协议风险审核、漏洞修正、违约风险提示、合规条款加固、签约风控备案。
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合作履约风控
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监管合作双方履约行为、核查合规经营、杜绝违规履约、违约操作、超权限合作。
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日常履约巡查、收集履约异常、对接合作方整改、跟进履约进度。
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履约风险判定、违约行为定级、整改与追责方案、履约风控复盘。
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合作退出风控
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规范合作终止、解约清算、收尾履约、资料归档、风险隔离，杜绝退出遗留纠纷。
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对接解约流程、梳理遗留问题、同步终止要求、跟进收尾履约。
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退出风险研判、遗留风险排查、纠纷预防、风控闭环归档。
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4.2 合作风险分级管控
低风险合作（一级）：常规终端加盟、小额短期合作，主体资质良好、无风险记录，常规流程审核备案即可落地。
中风险合作（二级）：中长期联营、中等金额第三方合作，需完整资质审核、协议风控、月度履约抽查。
高风险合作（三级）：大额合作、跨界联合、长期绑定合作、新主体无履历合作，需双人复核、负责人终审、专项风控备案。
禁止合作（四级）：存在失信被执行人、严重涉诉、违规经营处罚、舆情黑名单、高风险经营记录的主体，一律禁止合作。
4.3 合作风控禁止性规范
严禁招商部未经风控审核私自对接高风险合作、私自承诺合作条款、私自签约落地；严禁跳过安委会风控审核流程简化合作环节；严禁双方隐瞒合作风险、搁置风险隐患、默许违规合作履约，所有对外合作必须做到“先风控、后准入、再履约”，无风控备案不得落地执行。
第五章 风险整改与溯源复盘规范
5.1 风险问题整改闭环机制
针对终端合规违规、经营安全隐患、对外合作风控问题，实行“发现登记—风险定级—下发整改—限时落地—复核验收—闭环归档”标准化整改流程。安委会统一输出整改标准与时限，招商部全程跟进终端落地，到期未整改、整改不合格的，纳入渠道合规处罚与绩效考核，持续督办直至隐患清零、违规纠正。
5.2 风险溯源分析机制
针对重复违规、批量隐患、合作风控事故，安委会牵头开展专项溯源，排查制度漏洞、巡检盲区、管控缺失、宣导不足等根源问题；招商部同步梳理前端招商准入、终端督导、合作管理短板，双向优化管控机制，从源头杜绝同类风险重复发生。
5.3 月度风控复盘机制
双方每月汇总终端合规违规数据、安全隐患排查数据、合作风控审核数据、整改闭环数据，开展复盘总结，梳理高频风险问题、薄弱管控环节，迭代合规标准、巡检频次、风控流程，持续降低渠道整体风险发生率。
第六章 跨部门沟通与会议机制
6.1 固定会议机制
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会议名称
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召开频率
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参会人员
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核心议题
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日常风控对接会
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每周一
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双方专职对接人
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本周合规问题、安全隐患、合作风控进度、待整改事项跟进
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月度合规风控复盘会
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每月上旬
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双方部门负责人+对接人
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月度合规数据、安全隐患闭环、合作风控情况、问题溯源优化、制度迭代
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重大风险专项研判会
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按需召开
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核心对接人员+负责人
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重大违规、安全事故、高风险合作问题专项研判、应急处置、追责整改
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所有会议会后1个工作日内输出会议纪要，明确整改事项、责任人、完成时限，形成闭环落地。
6.2 日常沟通规范
实行专职对接人唯一对接机制，杜绝多头沟通、风控口径混乱；常规合规排查、日常安全问题线上留痕对接；重大风险、高风险合作、安全事故实行即时联动+书面备案；工作时间常规事项2小时内响应，重大风险紧急事项30分钟内响应；所有合规判定、安全定级、风控审核结果以正式书面记录为准，口头判定无效、不予追溯。
6.3 争议解决机制
终端合规定性争议、安全隐患判定分歧、合作风控审核争议，优先由双方对接人联合核查、协商统一口径；协商无果由双方部门负责人联合裁决；重大风险争议、涉事纠纷上报分管领导终审。所有争议以“合规有据、安全底线、风险可控、渠道稳定”为核心原则，禁止争议搁置导致风险扩大、违规蔓延。
第七章 核心业务SOP标准化流程
7.1 终端合规管控SOP
终端巡店排查→合规问题取证登记→招商初步督导整改→安委会风险定级→下发整改要求→终端落地整改→复核验收闭环→台账归档复盘
7.2 终端经营安全排查SOP
日常安全初查→专项全域巡检→隐患识别登记→风险等级判定→限时整改督办→现场复核验收→隐患清零归档→安全标准优化
7.3 对外合作风控SOP
合作意向对接→主体资质收集→招商前置筛查→安委会风控审核→协议风险校验→合规签约备案→履约动态监管→合作完结复盘
7.4 重大风险应急处置SOP
风险问题发现→即时双向联动→紧急止损控险→风险专项研判→制定处置方案→落地整改追责→全程复盘归档→风控体系优化
第八章 台账管理与数据规范
8.1 核心台账清单
双方统一维护五类核心台账：《终端合规经营巡查台账》《终端安全隐患排查整改台账》《对外合作风控审核台账》《合作履约风险监管台账》《重大风险事件处置台账》，做到每笔合规问题、每处安全隐患、每项合作风控全程可查、可溯、可复盘。
8.2 数据同步规范
招商部每日同步新增终端合规问题、安全隐患、合作意向信息；安委会每日同步风险定级、审核结果、整改进度。月度双向对账汇总，统一合规数据、安全数据、风控数据，确保两端数据一致、无遗漏、无偏差。
8.3 数据保密规范
所有终端合规数据、安全隐患数据、合作风控信息、风险事件记录为公司内部涉密数据，严禁私自外传、截图传播、对外泄露，仅限岗位工作使用，人员异动即时撤销查阅权限，保障公司渠道风控数据与经营信息安全。
第九章 协同考核与奖惩机制
9.1 联合考核指标体系
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考核指标
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考核目标值
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数据来源
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考核权重
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合规问题闭环率
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100%
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合规巡查台账、整改记录
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25%
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安全隐患清零率
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100%
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安全排查台账、验收记录
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30%
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合作风控合格率
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100%
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风控审核台账、履约记录
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20%
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风险事件零发生率
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100%
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风险事件处置台账
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15%
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风控协同满意度
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≥85分
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双向满意度调研
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10%
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本联合考核权重占招商部、安委会整体绩效考核的30%，剩余70%为部门独立考核指标。
9.2 协同激励机制
月度合规问题零逾期、安全隐患全清零、合作风控零差错，给予协同团队绩效加分；全年无重大合规违规、无安全责任事故、无合作风控纠纷的，授予年度协同标杆团队并发放专项奖励；重大风险应急处置高效、成功止损控险、规避品牌与资金损失的，给予专项表彰与绩效奖励。
9.3 协同问责机制
因招商部督导不到位、排查不全面、整改跟进滞后、私自推进高风险合作导致合规违规蔓延、安全隐患留存、合作风险爆发的，由招商部承担对应责任；因安委会标准缺失、审核不严、定级失误、督办不力导致风险漏判、隐患遗留、风控失效的，由安委会承担对应责任；造成公司品牌舆情、监管处罚、资金损失、渠道秩序混乱的，纳入月度、年度绩效考核并予以通报问责，情节严重的追究岗位责任。
第十章 标准化工具模板库
10.1 标准表单清单
统一建立招商&安委会风控协同标准化模板库，全员强制执行、统一版本、统一归档。包含：《终端合规经营巡查表》《终端安全隐患排查整改单》《对外合作风控审核申请表》《合作履约风险督查表》《重大风险事件处置报告》《风控协同月度复盘报告》。
第十一章 附则
11.1 生效说明
本规范自发布之日起正式执行，为飞蚕招商部与安委会渠道终端合规、经营安全、对外合作风控协同工作的唯一标准作业文件，所有相关业务均按本规范落地执行。
11.2 修订说明
本规范由招商部、安委会联合修订、联合解释，后续国家法规、行业规范、公司渠道体系迭代可适时更新迭代，新版发布后自动替代旧版。
11.3 落地要求
两部门全员需熟知本规范合规标准、安全管控要求、风控审核流程、整改闭环规则与考核体系，严格标准化执行各项协同工作，杜绝合规松懈、安全放任、风控缺位、整改流于形式，全面筑牢渠道经营合规防线、安全防线、风控防线，保障公司渠道体系长期稳定、合规、高质量发展。
飞蚕品牌运营中心
发布日期：2026年08月20日
© 版权声明
文章版权归作者所有，未经允许请勿转载。
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